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FAQ
[투자일임 안전성] 고객자산은 안전하게 보관,관리 되나요?

고객이 직접 개설한 증권회사 계좌를 통해서만 자산의 입출이 가능하며 그 계좌에 있는 주식 등은 증권예탁결제원에 안전하게 보관되고 있습니다. 

 

또한 고객 투자자금의 입출금 권한은 투자자문사가 아닌 고객만이 가능하도록 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률"에서 규제하고 있어서 투자자문사가 파산되는 경우라도 고객자산의 안전성에는 아무런 문제가 없습니다.

[투자일임 안전성] 투자일임계약 시 금융사고 예방을 위하여 주의할 점 은?

첫째, 금융위원회에 등록되어 있는 투자자문사인지 확인하셔야 합니다. 

정부기관 등록 신고되지 않은 유사수신업체는 자금의 모집을 할 수 없으며 정부의 관리, 감독을 받지 않으므로 이들 업체에 투자한 금액 또한 법적 보호를 받을 수 없습니다.

확인방법은 옆에 "제도권 금융회사 조회서비스"를 클릭하여 확인하시기 바랍니다.

 

둘째, 증권카드는 반드시 고객께서 보관하셔야 합니다.

자본시장법에서 투자자문사는 자산의 운용에 대한 권한만 가질 뿐 투자자문사의 직접 고객의 증권계좌에서 자금의 입출금을 하지 못 하도록 규제하고 있습니다. 

[투자일임 편리성] 투자일임계약 자산의 중도해지/인출은 언제나 가능 한가요?

언제든 가능합니다. 

다만, 중도 해지할 경우 계약서상의 계약조건에 따라 중도해지 수수료 등이 발생할 수 있습니다.

중도해지나 인줄이 필요한 때는 미리 투자자문사와 상담 후 처리하는 것이 좋습니다. 

[투자일임 편리성] 계약자산의 증액 및 감액은 언제나 가능 한가요?

언제든 가능합니다. 

다만, 증약이나 감액이 비번하게 발생하면 안정적인 운용이 저해될 수  있으므로 투자자문사와 사전에 상담하신 후 처리하는 것이 좋습니다. 

[투자일임 편리성] 주식형펀드 처럼 가입시기 선택이 중요 한가요?

주식형펀드는 보편적으로 펀드에 주식이 일정부분 보유한 상태에서 가입이 되기 때문에 같은 펀드라도 가입시기에 따라 수익률 격차가 발생합니다. 

 

그러나, 투자일임계약은 펀드매니저가 시장상황에 따라 주식 등 자산의 편입시기 및 비분을 조절해 나가기 때문에 굳이 가입시기로 고민할 필요는 없습니다.

 

물론, 단기간에는 다소 수익률 차이가 날 수도 있으나 중장기적으로 보면 가입시시보다는 맡기신 기간이 더 중요합니다. 오히려 가입시기를 선택하려다 기회를 놓치는 경우가 종종 발생합니다. 

[투자일임계약 관련] 최저로 가입할 수 있은 한도 금액은?
가입금액에 제한은 없으나, 최상의 1:1 맞춤형 서비스 제공을 위하여 현재 유리치 투자자문에서는 최소 계약금액을 1억원 이상으로 책정하고 있습니다.
[투자일임계약 관련] 계약기간은 어는 정도가 적당 한가요?
투자일임계약은 상호 협의하여 정할 수 있으나, 운용의 안전성과 연속성 및 장기 안정적 성과를 위해서 기본적으로 최소 1년 이상이 적당합니다.
[투자일임계약 관련] 투자일임계약과 관련한 세금 문제는?

투자자문사는 고객명의의 자산을 대신 운용하는 것이기 때문에 고객이 직접 증권투자 할 때와 똑 같습니다. 

따라서 현재는 증권 거래세와 배당수입에 대해서만 세금이 부과되고 시세차익에 대하여는 세금이 부과되지 않습니다. 

[투자일임계약 관련] 계약할 때 지참해야 할 서류는?

신분증과 계약서 날인에 필요한 인감만 가져오시면 됩니다. 

대리인이 계약하실 때는 본인의 인감증명서 및 위임장이 추가로 필요합니다. 

[투자일임계약 관련] 수수료 납부 시기 및 방법은 어떻게 하나요?

첫째, 수수료 납부시기는 일반적으로 계약체결 할 때에 기본수수료를 선납하는 것이 원칙이며, 

투자일임자산의 보관/관리하는 수탁금융기관을 별도로 정하는 경우 보통 매3개월 단위로 납부합니다.

계약조건에 의거 발생하는 성과수수료는 1년 단위로 정산하거나 중도 상환 시 정산하여 납부하시면 됩니다.

 

둘째, 수수료 납부방법은  투자자문사의 지정된 계좌로 송금처리 하시면 투자자문사가 현금영수증 또는 계산서를 밥급해 드립니다.

 

수수료에 관한 자세한 사항은 계약서에 명기되어 있습니다. 

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